Zmiana OFE

Wybór OFE nie jest ostateczny. Na rynku istnieje wiele funduszy emerytalnych, które mają zróżnicowaną ofertę i kuszą potencjalnych klientów. Warto jest śledzić rankingi OFE i wybrać ten, który najlepiej pomnoży nasze pieniądze. Ważne są również opinie na temat obsługi klienta i dostępu do informacji. Jeśli więc okaże się, że nie jesteś zadowolony ze swojego wyboru OFE, masz możliwość dokonania zmiany.

Zawiadomienie

Zgodnie z przepisami, jeżeli członek otwartego funduszu przystępuje do innego otwartego funduszu, jest obowiązany zawiadomić na piśmie o zawarciu umowy z tym funduszem otwarty fundusz emerytalny, którego dotychczas był członkiem. Takie zawiadomienie oprócz danych osobowych członka, jego nr PESEL, NIP i adresu zamieszkania, powinno zawierać:

1. nazwę i adres dotychczasowego otwartego funduszu emerytalnego,
2. nazwę nowo wybranego funduszu emerytalnego,
3. oświadczenie członka, że zgodnie z art. 84 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, zawiadamia o zawarciu umowy o członkowstwo z innym OFE.

Umowa z dotychczasowym funduszem ulega rozwiązaniu z dniem dokonania zmiany w Centralnym Rejestrze Członków Otwartych Funduszy Emerytalnych. 

Od maja 2011 r. zmiana OFE jest bezpłatna.

Zobacz: Nowe przepisy dotyczące zmiany funduszu emerytalnego

Wypłata transferowa

Zmiana OFE wiąże się z wypłatą transferową. Polega ona na przekazaniu środków zgromadzonych na rachunku dotychczasowego funduszu do nowego funduszu, z którym członek zawarł umowę o członkowstwo. Dokonuje się tego na podstawie zawiadomienia przez członka o zawarciu umowy z tym funduszem. Otwarty fundusz, do którego wypłata transferowa jest dokonywana, jest obowiązany przyjąć taką wypłatę.